Проблема
«Онбординг мерчанта занимает дни из-за ручной проверки документов»
Как решаем
KYB за 5 секунд по ИНН через API.
Для финтеха и платёжных сервисов
KYB-онбординг мерчантов и партнёров по эквайрингу
Проверка юрлица-мерчанта перед подключением платёжного сервиса: реальность деятельности, санкционные риски, судебная история.
115-ФЗ
FATF
API-first
Задачи отрасли
С какими задачами сталкивается отрасль
Проблема
«Фрод-мерчанты обходят разовую проверку»
Как решаем
Непрерывный мониторинг и вебхуки об изменениях статуса.
Проблема
«Нужно масштабировать проверки без роста комплаенс-команды»
Как решаем
REST API и вебхуки встраиваются в существующий флоу регистрации.
Процесс
Как это работает
1
Процесс 01
Вызовите API с ИНН мерчанта в момент регистрации.
2
Процесс 02
Получите JSON-ответ с индексом благонадёжности и статусом санкционной проверки.
3
Процесс 03
Автоматизируйте решение (approve/review/decline) по вашей риск-политике.
4
Процесс 04
Подпишитесь на вебхуки об изменении статуса мерчанта.
Модули проверки
Что входит в проверку
ЕГРЮЛ
Санкционные и PEP-списки
Судебные споры
Признаки фиктивной деятельности
Бенефициары
Репутационные сигналы
Регуляторика
Соответствие требованиям отрасли
Платформа берёт комплаенс на себя: обновляет реестры, ведёт журнал проверок, хранит данные в защищённом контуре и предоставляет подтверждающие артефакты для аудитора.
Нормативная база
115-ФЗ, FATF, 152-ФЗ, требования платёжных систем к комплаенсу мерчантов.
115-ФЗ
FATF
API-first
Данные платформы
1,2 млн компаний
уже в реестре — 68% находятся в зелёной и синей зонах индекса благонадёжности.
12+ реестров и источников данных
< 5 сек проверка юрлица по ИНН
24/7 мониторинг изменений
Интеграция
REST API — один запрос
Профиль юрлица за один вызов. Тот же endpoint обслуживает все отрасли — меняется только правило принятия решения на вашей стороне.
Запрос
curl -H "Authorization: Bearer $OB_API_KEY" \ https://api.openbiz.ru/v1/companies/7707083893
Ответ
{
"inn": "7707083893",
"name": "ПАО Сбербанк",
"reliability_index": 96,
"zone": "green",
"sanctions": [],
"beneficiaries": [...],
"signals": []
}Готовы начать
Проверьте контрагента прямо сейчас
Первые проверки — бесплатно. Настройка правил под финтех и платёжные сервисы — за один звонок с командой внедрения.