Проблема
«Ручной сбор учредительных документов и выписок ЕГРЮЛ занимает дни»
Как решаем
KYB-профиль формируется автоматически за 5 секунд по ИНН.
Для банков и НКО
Корпоративный онбординг и кредитный скоринг МСБ за секунды
Проверка юрлица-заёмщика или клиента по требованиям ЦБ и 115-ФЗ: бенефициары, аффилированность, арбитраж, санкционные риски — в одном профиле по ИНН.
115-ФЗ
Указания Банка России
FATF
Задачи отрасли
С какими задачами сталкивается отрасль
Проблема
«Сложно отследить реального бенефициара и аффилированные структуры»
Как решаем
Граф связей и бенефициаров строится автоматически из 12+ реестров.
Проблема
«Комплаенс тратит часы на повторные проверки одного и того же клиента»
Как решаем
Единый профиль обновляется непрерывно, повторная проверка не нужна.
Процесс
Как это работает
1
Процесс 01
Введите ИНН клиента или загрузите реестр контрагентов через API.
2
Процесс 02
Получите готовый KYB-профиль: учредители, бенефициары, финансы, суды, санкции.
3
Процесс 03
Настройте пороги индекса благонадёжности под свою кредитную политику (авто-одобрение / ручная проверка / отказ).
4
Процесс 04
Получайте вебхуки об изменениях профиля клиента на всём сроке обслуживания.
Модули проверки
Что входит в проверку
ЕГРЮЛ/ЕГРИП
Финансовая отчётность
Картотека арбитражных дел
Реестр банкротств и ФССП
Бенефициары и аффилированность
Санкционные и PEP-списки
Регуляторика
Соответствие требованиям отрасли
Платформа берёт комплаенс на себя: обновляет реестры, ведёт журнал проверок, хранит данные в защищённом контуре и предоставляет подтверждающие артефакты для аудитора.
Нормативная база
115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», требования Банка России к оценке риска клиента, рекомендации FATF, 152-ФЗ о защите персональных данных.
115-ФЗ
Указания Банка России
FATF
Данные платформы
1,2 млн компаний
уже в реестре — 68% находятся в зелёной и синей зонах индекса благонадёжности.
12+ реестров и источников данных
< 5 сек проверка юрлица по ИНН
24/7 мониторинг изменений
Интеграция
REST API — один запрос
Профиль юрлица за один вызов. Тот же endpoint обслуживает все отрасли — меняется только правило принятия решения на вашей стороне.
Запрос
curl -H "Authorization: Bearer $OB_API_KEY" \ https://api.openbiz.ru/v1/companies/7707083893
Ответ
{
"inn": "7707083893",
"name": "ПАО Сбербанк",
"reliability_index": 96,
"zone": "green",
"sanctions": [],
"beneficiaries": [...],
"signals": []
}Готовы начать
Проверьте контрагента прямо сейчас
Первые проверки — бесплатно. Настройка правил под банки и нко — за один звонок с командой внедрения.